Descripción de la Planificación Patrimonial

La planificación de la muerte es un proceso con muchas implicaciones legales, por lo que es importante consultar con un abogado con experiencia en planificación patrimonial para garantizar que todo su papeleo esté en orden. Nuestro bufete maneja los documentos de planificación patrimonial con frecuencia y puede ayudarle a crear un plan que funcione para usted y su familia.

Las estrategias e instrumentos normales que se utilizan para organizar los activos propios y planificar un patrimonio incluyen:

  • Donativos. Los donativos transfieren la propiedad de un donante a un donatario sin consideración. Son útiles porque ayudan a evitar que se pague impuestos por parte de la herencia, porque algunos donativos no son tributables.
  • Transferencia de Titularidad. Esta es otra forma de reducir los impuestos a los bienes. Las transferencias de títulos implican la tenencia de títulos de propiedades por parte de múltiples propietarios con derecho de supervivencia, como los inquilinos en su totalidad (una pareja casada que tiene la propiedad) o la tenencia conjunta. En cada uno de estos casos, la parte o título del difunto se transferirá al propietario parcial sobreviviente.
  • Testamentos. Un testamento describirá los deseos de un difunto y, si se redacta correctamente, puede ayudar a evitar una parte de los impuestos sobre el patrimonio. Esto dispone de la propiedad de una persona de acuerdo con sus deseos escritos en el documento.
  • Fideicomisos. Los fideicomisos son una práctica usual para evitar los impuestos al patrimonio y hacer referencia a la transferencia de propiedad mientras está vivo para evitar pagar impuestos después de la muerte. En este caso, cuando el fallecido muere, la titularidad de la propiedad se transferirá al fideicomiso y ya no será propiedad del difunto o del patrimonio.
  • Seguro de Vida. Comprar un seguro de vida también es una forma muy común y efectiva de evitar un impuesto federal sobre su patrimonio. Una póliza de seguro de vida nombra a un beneficiario específico que recibirá los ingresos al fallecimiento del asegurado. Los ingresos de la póliza no se consideran parte de los activos del difunto.

La planificación patrimonial es un proceso complejo que puede facilitarse con el abogado adecuado que le ayudará a garantizar que sus deseos se cumplan después de su muerte. Póngase en contacto con los abogados experimentados de nuestro bufete para ayudarle a guiarlo a través del proceso de planificación del patrimonio.

Si usted tiene preguntas sobre la planificación patrimonial o desea programar una consulta, llame al 1-833-RINALDO, o complete nuestro formulario de contacto.